تعتبر
المحفظة المالية من أهم أدوات الاستثمار الحديثة، فهي تجمع بين رغبات أصحاب الفائض
واحتياجات أصحاب المشاريع، كما تسمح بتجميع مجموعة من هذه الاحتياجات والرغبات في
وعاء استثماري واحد، ألا وهو المحفظة المالية في حد ذاتها. امتلاك محفظة مالية هو محاولة الاستفادة من الزيادات في
سعر مجموعة من الأصول المالية المختلفة بدلا من مجرد الاستثمار في أصل مالي واحد.فبامتلاكك
الأصول المالية في مجموعة من الشركات - اختيرت بعناية لتشكل توازنا بين مختلف أنواع
القطاعات والشركات - تصبح أكثر تحكما في المخاطر المرتبطة برأس المال المستثمَر.
الفكرة وراء ذلك هي أن لو واحد من الأصول المالية التي تستثمر فيها انخفض في
السعر، فسوف يتم تعويض هذه الخسارة بزيادة في أسعار الأصول الأخرى في محفظتك.
